Наталія Грищенко
Заступник виконавчого директора, Керівник Команди Відбудови України Керівництво
nataliia.hryshchenko@ukraine.ahk.de
Можливості фінансування бізнесу в Україні
В команді відбудови України ми систематично аналізуємо поточні можливості фінансування та актуальні програм для українських та німецьких компаній, що надаються німецькими та міжнародними донорами, банками розвитку та міжнародними фінансовими інституціями. Традиційно ЄБРР, ЄІБ, Світовий банк, GIZ та Банк розвитку KfW є одними з найбільш важливих та надійних партнерів фінансування проєктів в Україні. Ці організації працюють в Україні вже багато років і представлені широким портфелем послуг.
З початку збройної агресії російської федерації та введення воєнного стану економіка України зіткнулася з безпрецедентними викликами. Інфраструктурні руйнування, окупація територій, масовий відтік робочої сили та мобілізаційні процеси стали серйозним ударом по функціонуванню ключових секторів економіки. Закриття підприємств і велика кількість внутрішньо переміщених осіб ще більше ускладнили ситуацію.
Діяльність міжнародних фінансових інституцій в Україні
Важливу роль у стабілізації економіки України відіграла допомога міжнародних фінансових інституцій (МФІ), неурядових та міжурядових організацій. Вони надають фінансову підтримку, технічну допомогу та консультації щодо впровадження економічних реформ, допомагаючи зберегти життєздатність української економіки в найскладніші часи.
Серед провідних організацій, що активно працюють в Україні, варто відзначити:
- Міжнародний валютний фонд (МВФ) – надає фінансову допомогу в обмін на проведення структурних реформ і макроекономічну стабільність.
- Світовий банк – другий за значенням донор, підтримує бюджет, впровадження інституційних реформ та інвестиційні проєкти.
- Міжнародна фінансова корпорація (IFC) – сприяє розвитку приватного сектора в Україні.
- Європейський банк реконструкції та розвитку (ЄБРР) – фінансує приватний сектор і великі інфраструктурні проєкти.
- Європейський інвестиційний банк (ЄІБ) – фокусується на транспорті, енергоефективності та підтримці малого і середнього бізнесу.
- KfW Entwicklungsbank – підтримує проєкти в енергетиці, охороні довкілля, відновленні економіки та малому і середньому бізнесі.
- GIZ – надає підтримку у численних напрямках від імені уряду Німеччини.
Крім того, Україна отримує допомогу від агенцій ООН (UNDP, IOM, UNICEF), NEFCO, JICA, Enabel, SIDA та інших міжнародних організацій.
Мультидонорська програма STEP IN 2 EU від Федерального Міністерства економічного співробітництва та розвитку Німеччини (BMZ)
Метою програми є покращення доступу до єдиного ринку ЄС надасть змогу українським компаніям розвиватися та підтримувати економіку країни. У співпраці з Міністерством економіки України, Національним банком України та іншими уповноваженими структурами, проєкт спрямований на розробку та впровадження національних стратегій і економічних реформ, метою яких є наближення України до членства в ЄС.
Проєкт також передбачає навчання для регіональних організацій, які сприяють економічному розвитку. Це дозволить їм ефективніше готувати компанії у пріоритетних галузях до можливостей та вимог, пов’язаних з роботою на внутрішньому ринку ЄС.
Програми фінансової підтримки банку розвитку KFW - DEG
UkraineConnect
Нова програма фінансування UkraineConnect від DEG має на меті підтримати німецькі та європейські малі та середні підприємства у виході на український ринок або розширенні ділової діяльності в Україні.
Основні умови:
- Обсяги фінансування: позики від 250 000 до 5 млн євро, виплата зазвичай здійснюється материнській компанії в євро
- Строки: від 3 до 7 років, з гнучкими умовами погашення та можливістю пільгових періодів
- Хто може подати заявку: німецькі та європейські компанії з усталеною бізнес-моделлю, які мають дочірні компанії або здійснюють діяльність в Україні
Інвестиції можуть бути захищені від воєнних ризиків за допомогою інвестиційних гарантій Уряду Німеччини.
Більше інформації за посиланням.
DeveloPPP
DeveloPPP - програма фінансування Федерального міністерства економічного співробітництва та розвитку Німеччини (BMZ).
Програма орієнтована на компанії з ЄС, країн-членів ЄАВТ або країн зі списку ОЕСР-КПР, тобто німецьких та українських компаній, які хочуть стабільно інвестувати в країни, що розвиваються, або країни з перехідною економікою та розширювати свою діяльність на місцях. Неурядові організації, університети та дослідницькі центри не мають права подавати заявки, але можуть брати участь у проекті як партнери.
Передбачається від 100 000 до 2 мільйонів євро фінансування з мінімальним власним внеском не менше 50%. Власний внесок може бути наданий у різних формах (консультаційні послуги, передача ноу-хау та технологій або внесок в інфраструктуру тощо).
Програма енергоефективності
Програма енергоефективності спрямована на економію витрат на електроенергію під час виробництва.
Цільова група програми:
- Німецькі та європейські комерційні підприємства
- підрядники, які надають енергетичні послуги
- фрілансери
- дочірні компанії німецьких компаній та спільні підприємства зі значною (мінімум - 25%) німецькою участю за кордоном.
Доступна сума кредиту – до 25 млн євро за проект.
Енергетика та інфраструктура
Енергетика та інфраструктура - фінансові інструменти (в т.ч. довгострокові позики, прямі інвестиції) для сталих інвестиційних проектів у сфері відновлюваної енергетики, телекомунікацій, водопостачання та водовідведення, інфраструктури в країнах з перехідною економікою та країнах, що розвиваються.
Доступні для фінансування сектори:
- енергетика: вітрова, сонячна, гідроенергетика, геотермальна енергія
- телекомунікації та цифрова інфраструктура
- транспорт: порти, аеропорти, дороги
- водопостачання та водовідведення
Програми Європейського Союзу та Європейської комісії
Фінансування бізнесу від Європейського Союзу надається через різні програми та фонди, які підтримують підприємців, інновації та економічний розвиток. Багато програм доступно і для українських компаній.
Детально про програми фінансування Європейської комісії можна дізнатись на офіційному веб сайті Комісії.
Horizon Europe
Програма Horizon Europe, яка має на меті підтримку інновацій, що мають проривний характер і потенціал масштабування, які є надто ризикованими для приватних інвесторів, а також посилення міжнародної кооперації - доступ до найкращих світових талантів, експертизи та ресурсів, збільшення попиту та пропозиції на інноваційні рішення.
Компоненти програми:
- Excellent Science
- Global Challenges and European Industrial Competitiveness
- Innovative Europe
Бюджет програми на період 2021-2027 роки - 95,5 млрд євро.
Програма передбачає грантові та інвестиційні механізми, зокрема, через European Innovation Council (EIC Accelerator, STEP Scale up тощо), European Research Council.
The Digital Europe Programme
The Digital Europe Programme покликана подолати розрив між дослідженнями цифрових технологій та їхнім впровадженням на ринку.
Програма надає фінансування для проектів у п'яти ключових сферах:
- суперкомп'ютеризація
- штучний інтелект
- кібербезпека
- передові цифрові навички
забезпечення широкого використання цифрових технологій в економіці та суспільстві.
Фінансування доступне для організацій (особливо МСП) з країн-членів ЄС, а також інших країн, асоційованих з Програмою, в т.ч. з України.
European Institute of Innovation and Tecnology (EIT)
Програми фінансування European Institute of Innovation and Tecnology (EIT) - найбільша в Європі інноваційна мережа, місія якої полягає у створенні робочих місць і забезпеченні сталого та розумного зростання.
Climate-KIC, EIT Digital, InnoEnergy, EIT Health, EIT RawMaterials, EIT Food, EIT Manufacturing, EIT Urban Mobility, and EIT Culture & Creativity.
Основні програми EIT:
- EIT Manufacturing, яка передбачає грантові опції для підприємств з інноваційними ідеями та технологіями
- EIT Digital, яка передбачає інвестиції в стратегічні сфери, з метою прискорення впровадження та масштабування цифрових технологій на основі досліджень (deep tech), зосереджуючись на ключових суспільних викликах Європи (цифрові технології, цифрові міста, цифрова промисловість, цифрове благополуччя, цифрові фінанси)
- EIT Food - підтримка, в т.ч. інвестиційна, інновацій, дослідників, підприємців та ефективних стартапи AgriFoodTech на кожному кроці – від бізнес-пропозицій, ринкової валідації, прискорення бізнесу, технічної валідації до комерційного розширення
- EIT InnoEnergy - конкурсна програма підтримки найбільш інноваційних ідей сталої енергетики
- EIT RawMaterials – підтримка для компаній, які мають ідеї щодо покращення будь-якого етапу життєвого циклу сировини
- EIT Urban Mobility – підтримка для інноваційних транспортних рішень
Програми підтримки від українського Уряду та українських банків
Програми підтримки від Фонду розвитку підприємництва
Фонд розвитку підприємництва (ФРП) — установа, яка допомагає забезпечити фінансову та іншу супровідну підтримку приватним суб’єктам мікро-, малого та середнього підприємництва в Україні.
Єдиним учасником ФРП є Уряд України. Деякі програми ФРП реалізуються в т.ч. за сприяння та допомоги іноземних партнерів, зокрема, Kfw та GIZ.
Основні програми Фонду:
- Доступні кредити 5-7-9%
- Доступний фінансовий лізинг 5-7-9%
- Програма «Енергокредит»: 0% на енергообладнання (генераційні установки) для бізнесу
- Програма «Енергосвідомі», спрямована на підтримку малих та середніх підприємств у підвищенні енергоефективності
- Програма з підтримки фінансування інвестиційних проектів малих та середніх підприємств (МСП) за пріоритетними напрямами
Урядова Програма «Єробота», яка передбачає гранти для українських підприємців
Субпрограми:
- Власна справа — гранти для майбутніх підприємців, діючих ФОП та юридичних осіб до 1 млн грн.
- Грант для креативних підприємців — грант до 1 млн грн для підтримки представників креативного сектору.
- Грант на переробне підприємство — підтримка підприємців у створенні та розвитку переробних підприємств до 8 млн грн (прийом заявок періодичний, потребує відстеження).
- Свій сад — гранти до 400 тис. грн за гектар для створення або розвитку садівництва, ягідництва та виноградарства (висадка та облаштування нового саду, ягідника, виноградника) (прийом заявок періодичний, потребує відстеження).
- Своя теплиця — гранти на розвиток тепличного господарства до 7 млн грн (прийом заявок періодичний, потребує відстеження).
Програми інвестиційних компаній та фондів
Horizon Capital
Horizon Capital - інвестиційна компанія, яка управляє шістьма фондами прямих інвестицій (більше 40 інституційних інвесторів) з активами понад 1.6 млрд доларів США та більш ніж 30-річним інвестиційним досвідом в Центрально-Східній Європі.
Компанія є активним інвестором та підтримує підприємців-візіонерів, які трансформують бізнес-середовище в Україні.
Finance in Motion
Компанія, заснована в Німеччині, інвестує в ринки, що розвиваються, вже понад 20 років. Finance in Motion співпрацює з місцевими фінансовими установами для фінансування бізнесу, а також працює безпосередньо з корпораціями та надає проєктне фінансування.
Через свій Green for Growth Fund компанія фінансує проєкти у сфері відновлюваної енергетики та енерго- та ресурсоефективності.
EFSE Fund фокусується на підтримці SME, працюючи через банківські установи в Україні, а також підтримує аграрний сектор в Україні.
Dragon Capital
Dragon Capital – одна з провідних українських компаній у сфері інвестицій та фінансових послуг. Компанія пропонує широкий спектр продуктів: прямі інвестиції та управління активами, інвестиційний банкінг, торгівлю акціями та облігаціями, а також аналітичні послуги.
ФОНД ANGEL ONE
ФОНД ANGEL ONE інвестує в українські стартапи з усіх технологічних категорій у розмірі від 50 000 до 200 000 доларів США. Основна увага приділяється таким напрямкам, як FinTech, SaaS, EdTech, AI/ML
Seeds of Bravery
Seeds of Bravery - проект підтримки українських технологічних стартапів. Проект передбачає п'ять програм, які можуть надати загалом до 60 000 євро у вигляді грантів.
Diligent Capital Partners (DCP)
Diligent Capital Partners (DCP) підтримує українських підприємців в Україні та за кордоном, мобілізуючи приватний і державний капітал для зміцнення стійкості економіки України та Чорноморського регіону. Компанія надає як акціонерне, так і боргове фінансування перспективним українським бізнесам незалежно від їх географії розвитку.
Ukrainian Startup Fund
Грантова програма Startup EDGE підтримує українські стартапи у сферах DeepTech, GreenTech та EdTech. Програма надає можливість отримати пре-сід гранти в розмірі до 20 000 євро та сід гранти в розмірі до 40 000 євро.
Програми підтримки агробізнесу від Mercy Corps за сприяння Фонду Говарда Г. Баффета
Гранти для малого – до 75000 дол. США та середнього – до 150 000 дол. США агробізнесу.
Контактні особи
-
-
Катерина Прохорова
Консультант у галузі будівництва| Юрист Команда Відбудови України
kateryna.prokhorova@ukraine.ahk.de -
